数智浪潮席卷金融：容联云论坛探寻AI赋能“营销服”新路径
引言： 在数字化转型已成共识的今天，金融行业正经历着前所未有的变革。12月12日，容联云举办的“步进·新金融”2024数智金融应用论坛，为我们展现了人工智能技术如何深刻地改变着金融机构的运营、营销和服务模式。这场论坛不仅是一场技术的盛宴，更是一场关于金融未来发展方向的深入探讨。
一、金融数智化转型：深水区与新机遇
容联云副总裁兼诸葛智能创始人孔淼在论坛上指出，金融机构已进入数智化转型的深水区。单纯的技术升级已不足以应对挑战，金融科技正经历从“能力”到“生产力”的蜕变，需要对业务模式和管理方式进行全面的变革。 他强调，数智化转型应从数字化工具入手，逐步渗透到业务变革的各个环节，以客户为中心，最大限度地提升运营、销售和服务效率，最终实现全量客户体验的提升、经营成本的降低以及数智化增长目标的达成。 孔淼的观点，精准地指出了当前金融数智化转型的关键所在：技术并非目的，而是实现业务目标的有效手段。
二、大模型赋能：破解金融“营销服”难题
容联云大模型产品负责人唐兴才则深入探讨了大模型技术在金融领域的应用。他认为，通用性智能化工具难以满足金融业务场景的个性化需求，在平衡服务质量、效率与培训成本的同时，还必须兼顾合规性和转化实效。容联云推出的容犀Copilot＆Agent，正是针对这些挑战而生的解决方案。它覆盖了从营销、销售、服务到企业内部管理的核心场景，为金融行业提供更精细、专业的支持。
三、容犀Copilot＆Agent：多场景落地实践
论坛上，容联云产业智能云大模型应用产品经理彭波和产品解决方案专家陈珵分别分享了容犀Copilot＆Agent在不同金融场景下的应用案例。
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合规质检与风险控制： 容犀大模型质检代理能够通篇理解对话内容，准确判定包括前后矛盾、未确认内容等质检项，显著提升证券、银行的质检效率。更重要的是，它能够识别会话中隐藏的风险，包括隐晦用词和专业名词，确保业务人员在合规框架内工作。
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营销销售与客户服务： 容犀坐席代理能够高效识别客户真实意图，并进行智能推荐和话术指导，生成会话小结，增强产品推广和销售转化能力，优化客户全生命周期管理。在寿险营销服务中，它可以自动维护企业知识库，确保信息时效性，并通过准确识别客户意图降低人工客服介入率。在保司客服场景中，大模型会话洞察功能可以从海量会话数据中挖掘客诉和客户需求，助力客服提质降诉。
这些案例充分展现了容犀Copilot＆Agent在提升效率、降低成本、增强合规性方面的显著优势，也为其他金融机构提供了宝贵的实践参考。
四、数据智能驱动：诸葛io助力精细化营销
诸葛智能CTO文革和产品团队成员则从数据智能的角度，阐述了数据驱动营销在金融行业的突破性意义。他们指出，金融行业拥有海量数据，但有效利用率较低。诸葛io平台以客户为中心，通过业务数据整合、埋点数据管理以及营销数据集市的搭建，促进金融行业数据资产的高效运用，赋能业务创新。
诸葛io覆盖了精准获客、个性化推荐、营销活动优化、风险控制等全流程，帮助金融机构实现更精细、更精准的数智化营销。 诸葛智能产品市场总监张菲菲和产品总监徐晨分别分享了诸葛io在提升用户注册成功率、用信率和理财召回率等方面的成功案例，以及在消费者全生命周期价值拉升和用户运营管理方面的实践经验。 这些案例表明，有效的数据管理和分析能力，是金融机构实现数智化转型的关键驱动力。
五、展望未来：携手共创数智金融新生态
面对不断变化的市场需求和技术演进，容联云将继续携手金融企业和合作伙伴，共同探索数智化转型的新路径，为金融行业高质量发展贡献力量。 本次论坛所展现的技术创新和实践经验，无疑将为金融行业数智化转型提供重要的借鉴和启示，推动金融行业迈向更加智能、高效、便捷的未来。
(参考文献：由于本文基于提供的材料，未引用外部文献，故省略参考文献部分。)
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