报告概述
美国联邦调查局（FBI）于2024年9月9日发布了《2023年加密货币欺诈报告》。该报告详细分析了互联网犯罪举报中心（IC3）在2023年收到的加密货币相关投诉，揭示了加密货币欺诈的严峻形势和主要犯罪类型。
投诉数据
2023年，IC3共收到超过6.9万起涉及加密货币的金融欺诈投诉，损失总额超过56亿美元。尽管涉及加密货币的投诉仅占总金融欺诈投诉的10%，但造成的损失却占总损失的近50%。与2022年相比，2023年加密货币相关损失增长了45%。
分类统计
- 按年龄分类：60岁以上的受害者损失最大，共计16.48亿美元。
- 按犯罪类型分类：
- 投资欺诈：投诉数32,094起，损失额39.61亿美元。
- 技术支持诈骗：投诉数8,719起，损失额4.21亿美元。
- 个人数据泄露：投诉数8,716起，损失额4.95亿美元。
- 恐吓/勒索：投诉数8,630起，损失额928万美元。
- 按国家/地区分类：投诉最多的国家/地区为美国（57,762起），加拿大（1,236起）；损失最多的国家/地区为美国（48.09亿美元），开曼群岛（1.96亿美元）。
犯罪分子利用加密货币的原因
去中心化特性
加密货币的去中心化和分布式特性使其成为一种安全的价值转移手段，用户可以在全球范围内转移加密货币以换取商品、服务和其他加密货币。这为犯罪分子提供了盗窃、欺诈和洗钱等非法活动的便利。
交易不可逆性
加密货币转移/交易不可逆，使得犯罪分子能够快速、大规模地进行跨境交易，而不受传统金融机构反洗钱措施的约束。
追踪资金的挑战
尽管区块链提供了公共分布式账本，允许执法部门追踪资金，但对“跨境”转移的加密货币进行追踪仍然存在许多难点。因此，国际合作执法将成为打击加密货币犯罪的大趋势。
2023年加密货币犯罪类型聚焦
投资欺诈
投资欺诈是2023年加密货币相关损失中占比最大的犯罪类型，约占总损失的71%，较2022年增长了53%。常见的欺诈类型包括信任型加密货币投资欺诈、流动性挖矿骗局、边玩边赚（P2E）游戏等。
加密货币自助服务亭
2023年，IC3收到超过5,500起有关加密货币亭的投诉，损失超过1.89亿美元。犯罪分子通过提供详细的操作指导，利用自助服务亭的高匿名性进行欺诈。
加密货币追回骗局
受害者可能二次被骗，一些诈骗公司声称提供加密货币追踪服务，并承诺能够追回丢失的资金。这些公司通常会向受害者收取预付费用，然后消失或提供不完整的追踪报告。
总结
FBI发布的《2023年加密货币欺诈报告》揭示了加密货币欺诈的严峻形势和主要犯罪类型。面对日益复杂多样的加密货币欺诈手段，我们每个人都需要提高警惕，增强防范意识和能力，以有效保护自身财产安全。
Views: 0