导语： 2023 年，加密货币市场经历了动荡不安的一年，行业巨头纷纷倒台，监管机构也加大了对加密货币的监管力度。本文将从资金冻结与归还、稳定币监管、SEC 执法行动、反洗钱制裁以及中国监管等方面，解读 2023 年区块链反洗钱态势。
一、资金冻结与归还：
- 慢雾安全团队在 2023 年协助客户、合作伙伴及公开被黑事件冻结资金共计超过 1250 万美元。
- 2023 年共有 31 起事件实现了全部或部分资金追回，总计约 3.84 亿美元，其中 2.97 亿美元被返还，占被盗资金的 77%。
- 10 个协议的资金被全部追回。
二、反洗钱的必要性：
- 洗钱犯罪活动日益多样化、隐蔽化，利用虚拟货币追溯难度大等特性掩盖非法资金来源的犯罪趋势愈发明显。
- 反洗钱已成为监管合规机构面临的最大挑战。
三、稳定币监管：
- 2023 年，25 个国家/地区制定了稳定币立法或监管，包括奥地利、巴哈马、丹麦等。
*绝大多数国家/地区已确保或执行其他加密货币相关法规，包括加密货币监管框架、许可或注册等。 - 美国、英国和加拿大等国家尚未敲定稳定币立法。
- 新加坡和阿联酋等对加密货币友好的国家/地区已采用除稳定币以外的所有加密货币相关法规。
四、SEC 执法行动：
- SEC 在 2023 财年共提起 784 项执法行动，比 2022 年增加 3%，罚款总额达 49.49 亿美元。
- SEC重点调查加密货币、网络安全、上市公司虚假陈述以及市场操纵等领域。
- SEC 对 NFT 发行人、交易平台 Kraken、加密服务公司 Linus Financial、Coinbase 和 Ripple 等进行了执法行动。
- SEC 与币安的“缠斗”仍在进行中。
五、反洗钱制裁：
- 美国财政部对朝鲜黑客团队 Lazarus Group 洗钱提供支持的三名朝鲜人实施了制裁。
- 币安协助美国执法部门扣押了 440 万美元并冻结了与朝鲜有组织犯罪有关的账户。
- 美国司法部对 Tornado Cash 的联合创始人 Roman Semenov 和 Roman Storm 提起了起诉。
- 美国财政部对支持哈马斯恐怖主义行动的个人和实体实施了制裁。
- 日本政府冻结了参与为哈马斯提供资金的 9名哈马斯人员和 1 家虚拟货币交易公司的资产。
- 美国司法部宣布币安及赵长鹏在 40 亿美元决议中对联邦指控认罪。
- 美国财政部制裁了加密货币混合服务 Sinbad，原因是该服务支持与朝鲜黑客组织有关的交易。
六、中国监管：
- 中国在 2021 年宣布全面禁止加密货币交易，并停止所有与加密货币相关的商业活动。
- 中国人民银行金融稳定局发布专栏文章，指出虚拟货币交易等领域整治工作基本完成。
- 中国人民银行发布了《中国金融稳定报告（2023）》，对加密资产的风险进行了说明，并表示将继续整治虚拟货币交易炒作等非法金融活动。
- 中国持续鼓励对区块链和数字货币相关技术的探索和应用。
- 中国人民银行和阿联酋中央银行续签了货币互换协议，并签署了《关于加强央行数字货币合作的谅解备忘录》。
总结：
2023 年，区块链反洗钱态势呈现出监管收紧、行业洗牌的趋势。各国政府和国际组织对加密货币的监管政策还在逐步形成中，反洗钱将成为加密货币行业未来发展的重要议题。
建议：
- 加密货币行业应加强反洗钱合规建设，积极配合监管机构的调查和执法。
*投资者应提高风险意识，选择合规的交易平台和项目。 - 监管机构应加强国际合作，共同打击洗钱犯罪活动。
未来展望：
- 加密货币行业将继续受到监管机构的密切关注。
- 反洗钱将成为加密货币行业发展的重要议题。
- 区块链技术将继续在反洗钱领域发挥重要作用。
注：
- 以上信息仅供参考，不构成任何投资建议。
- 相关信息来源：慢雾安全团队、普华永道、美国证券交易委员会、美国财政部、中国人民银行等。
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