强化金融犯罪打击力度，维护金融市场稳定
2024年9月9日，国家金融管理总局修订发布了最新版的《金融机构涉刑案件管理办法》（以下简称“办法”），这是贯彻落实中央金融工作会议精神的重要举措，旨在进一步强化对金融犯罪的打击力度，维护金融市场的稳定与安全。
新规概述
新修订的《办法》共分为总则、案件定义、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理、附则等七章，总计45条。该办法对金融机构的范畴进行了明确界定，包括金融控股公司、政策性银行、商业银行等各类金融机构，以及外国银行、保险机构在我国的代表处。
明确重大案件标准
《办法》对金融机构涉刑案件中的“重大案件”标准进行了明确，包括：
- 涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；
- 风险敞口金额等值人民币五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上的；
- 性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或者集中退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有重大社会不良影响的；
- 金融监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。
强化金融机构主体责任
《办法》明确了金融机构在案件处置中的主体责任，包括：
- 按规定报送案件、案件风险事件等信息；
- 开展涉案业务调查，报送调查报告；
- 对案件责任人员进行责任认定并开展追责问责；
- 排查并弥补内部管理漏洞；
- 对造成重大社会不良影响的重大案件，及时向地方政府报告；
- 按规定报送案件审结报告；
- 对案件进行通报，重大案件应当开展全员警示教育。
提供行为手册
新规不仅明确了金融机构的主体责任，还提供了《案件风险事件报告》模板，指导金融机构如何进行案件风险报告，为金融机构提供了明确的管理之道。
意义深远
《金融机构涉刑案件管理办法》的修订发布，是对中央金融工作会议精神的贯彻落实，体现了我国打击金融犯罪、维护金融市场稳定的决心。新规的发布，为金融机构提供了明确的行为准则，有助于金融机构更好地识别和评估风险，提升案件管理的有效性，为维护金融市场的稳定与安全奠定了坚实的基础。
来源链接： 肖飒团队 |《金融机构涉刑案件管理办法》重磅发布！新规都写了啥？
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